✨ Motor Universal Multi-Actividad (LFPIORPI + CNBV + CNSF + Ley Fintech)

Cumplimiento PLD Multi-Actividad Inteligente ante el SAT, CNBV y CNSF.

La prevención de lavado de dinero no debe ser una pesadilla. Nuestro motor universal recalibra automáticamente la restricción de efectivo, expedientes KYC, scoring de riesgo y avisos oportunos para 20+ giros comerciales y financieros en México.

Delegar mi Cumplimiento Hoy Solicitar Demo
🔒 Parámetros en UMA & USD FIX (Banxico) | 🛡️ 16 Fracciones LFPIORPI + Sector Financiero Regulado
MOTOR UNIVERSAL PARAMÉTRICO

Un Solo Sistema, Todos los Giros Regulados.

Ya sea que operes como PyME en actividades vulnerables (SAT/LFPIORPI) o como Entidad Financiera regulada (CNBV/CNSF), nuestro motor recalibra automáticamente las reglas de restricción de efectivo, umbrales KYC en UMA o USD FIX, y calendarios de aviso.

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Comercios & PyMEs

LFPIORPI Art. 17 (SAT)

Parametrización exacta en UMA para las 16 Fracciones de Actividades Vulnerables.

  • Inmobiliarias, Desarrolladores y Arrendamiento
  • Agencias de Autos, Marítimos y Aeronaves
  • Joyería, Metales y Piedras Preciosas
  • Blindaje Vehicular e Inmobiliario
  • Obras de Arte, Subastas y Galerías
  • Casas de Empeño, Préstamos y Mutuos
  • Donatarias Autorizadas, Juegos y Sorteos
100% Norma LFPIORPI
⚖️

Fe Pública & Servicios

Fracciones XI y XII

Flujos especializados para dictaminar operaciones complejas y traslados de dominio.

  • Notarías y Corredurías Públicas
  • Despachos de Abogados y Asesores Corporativos
  • Firmas Contables y Auditores PLD
  • Constitución de Sociedades y Fideicomisos
  • Otorgamiento de Poderes Irrevocables
Dictamen e Histórico Auditables
⚡

Fintech & Cripto

Fracción XVI & Ley Fintech

Monitoreo continuo 100% digital para plataformas de alta frecuencia y baja fricción.

  • Exchanges de Activos Virtuales (BTC, USDT)
  • Instituciones de Fondos de Pago (ITF) / Wallets
  • Plataformas de Crowdfunding y Lending
  • Regla de Efectivo $0 (Prohibición Digital)
  • Re-screening continuo automático cada 7 días
Onboarding Digital Instantáneo
🏦

Sector Financiero

Regulación CNBV & CNSF

Reglas paramétricas avanzadas en USD FIX para entidades financieras supervisadas.

  • Bancos e Instituciones de Crédito (LIC-115)
  • Aseguradoras y Fianzas (LISF-492 / Beneficiarios)
  • SOFOMes Reguladas y No Reguladas
  • Centros Cambiarios y Transmisores de Remesas
  • Cajas Populares (SOCAPs) y SOFIPOs / Neobancos
USD FIX + Reportes Trimestrales
MOTOR DE 3 PARÁMETROS UNIVERSALES

¿Cómo funciona la parametrización automática por giro?

En lugar de código rígido, el sistema evalúa cada transacción según su giro con 3 reglas dinámicas:
1) Restricción de Efectivo (Bloqueo UMA / USD / Efectivo $0 Prohibido),
2) Expediente KYC (Exigencia desde primer centavo o por acumulación móvil 6m/3m), y
3) Aviso Prevención (Día 17 SAT u Operación Relevante Trimestral CNBV/CNSF).

UNIDAD DE MEDIDA ADAPTATIVA UMA Oficial ⚡ USD FIX Banxico
¿POR QUÉ SOMOS LA MEJOR OPCIÓN?

Tabla Comparativa Real:
Lo que Tu Negocio Realmente Necesita.

Compara objetivamente cómo resolvemos cada necesidad legal y operativa que enfrentas ante el SAT, la UIF y los inspectores, frente a los métodos tradicionales o el software antiguo.

Necesidad Real de Tu Empresa Hojas de Excel / Papel
⭐ Proceso Inseguro		 Software Antiguo
⭐⭐ Lento y Complejo
Antilavado AI Antilavado AI
⭐⭐⭐⭐⭐ La Mejor Opción
📄 Rapidez para Registrar a un Cliente (Identificación)
Lectura de datos de la INE o Pasaporte para no llenar nada a mano.
⭐
Tarda 15-20 min escribiendo a mano en papel o Excel.
⭐⭐
Tarda 5-10 min tecleando campos y adjuntando archivos.
⭐⭐⭐⭐⭐
En 5 Segundos: Tomas foto a la INE y lee 27 datos automáticamente.
🔍 Revisión en Listas Negras (SAT 69-B, OFAC, ONU, Bloqueados)
Saber al instante si el cliente o empresa tiene antecedentes o alertas legales.
⭐
Manual o inexistente. Riesgo total de multas del SAT.
⭐⭐⭐
Lento. Revisa por lotes en la noche o una vez a la semana.
⭐⭐⭐⭐⭐
Instantáneo (1 Seg): Cruza 27,000 clientes contra 500k registros al vender.
🧩 Detectar Compras Divididas en Varias Sucursales (Suma a 6 Meses)
Sumar todas las compras de un mismo cliente para saber si rebasa el límite legal del SAT.
⭐
Casi imposible. Las listas de Excel no se cruzan solas.
⭐⭐
Rígido y requiere generar reportes manuales complejos.
⭐⭐⭐⭐⭐
NIP Agrupador de Clientes: Suma automáticamente compras de 6 meses en todo tu negocio.
💵 Calculadora de Restricción de Pagos en Efectivo (UMA / Dólares)
Evitar cobrar efectivo de más en autos, inmuebles, préstamos, joyas, etc.
⭐
Revisión manual en calculadora. Alto riesgo de error humano.
⭐⭐⭐
Alertas estáticas que no se actualizan al UMA del año en curso.
⭐⭐⭐⭐⭐
Control UMA/USD Automático: Bloquea cobros en efectivo superiores al límite legal en 2026.
👥 Identificación del Dueño Real de la Empresa (Beneficiario Controlador)
Saber quiénes son las personas físicas detrás de una empresa cliente.
⭐
No se solicita o se guarda en papel sin formato oficial.
⭐⭐
Formulario genérico que no cumple con el estándar SAT.
⭐⭐⭐⭐⭐
Formulario en 8 Pasos: Captura la estructura accionaria exigida por el CFF y SAT.
🚦 Semáforo de Riesgo del Cliente (Verde, Amarillo, Rojo)
Clasificación automática para saber a quién pedirle más documentos.
⭐
Criterio subjetivo y a ojo del empleado que atiende.
⭐⭐⭐
Reglas rígidas antiguas que llenan la pantalla de alertas falsas.
⭐⭐⭐⭐⭐
Evaluación de 4 Pilares + IA: Semáforo inteligente con recomendación clara de actuación.
📤 Generación del Archivo Oficial para el Portal del SAT (XML SPPLD)
Crear el reporte listo para subir a la página del SAT sin errores.
⭐
Llenado manual casilla por casilla en la página del SAT. Toma horas.
⭐⭐⭐
Genera reportes rígidos que a veces el portal rebota por sintaxis.
⭐⭐⭐⭐⭐
XML en 1 Clic: Archivo listo y validado para cargar directo en la página del SAT.
🔒 Bóveda de Resguardo por 5 Años (Manual PLD y Acuses SAT)
Guardar en un solo lugar seguro todo lo exigido durante visitas de inspección.
⭐
Carpetas de papel archivadas con riesgo de pérdida o deterioro.
⭐⭐⭐
Almacenamiento básico de archivos sueltos en el servidor.
⭐⭐⭐⭐⭐
Bóveda Normativa Cifrada: Manual ratificado y acuses del SAT respaldados por 5 años.
📋 Prueba para Inspectores del SAT (Saber quién y cuándo revisó)
Demostrar al auditor quién aprobó a cada cliente y en qué fecha exacta.
⭐
Sin registro. No hay forma de probar al auditor quién revisó qué.
⭐⭐⭐
Bitácora básica sin valor probatorio legal completo.
⭐⭐⭐⭐⭐
Historial Inalterable & PDF: Fecha, hora y segundo de cada evento + Reporte de Auditoría en PDF.
✍️ Firma Digital con Validez Legal y Seguridad Biométrica
Firmar documentos a distancia probando dónde y quién firmó realmente.
⭐
Firma física en papel que debe imprimirse y escanearse.
⭐⭐
Firma simple en pantalla que no prueba la ubicación del cliente.
⭐⭐⭐⭐⭐
Evidencia Biométrica Legal: Guarda ubicación GPS, IP, video al firmar y sello digital irrefutable.
🛑 Revisión de Facturas y Proveedores (Anti-Empresas Fantasma SAT)
Validar que tus proveedores de gastos no estén en las listas negras del SAT.
⭐
No se revisan las facturas de gastos ni proveedores.
⭐⭐
Módulo por separado que requiere cobros y licencias extra.
⭐⭐⭐⭐⭐
Módulo Anti-Facturas Falsas: Valida automáticamente proveedores y facturas contra la lista 69-B del SAT.
💡 Facilidad de Uso para Contadores, Abogados y Personal Operativo
Que cualquier integrante del equipo lo pueda usar sin complicaciones.
⭐
Lento, confuso y propenso a olvidos y errores.
⭐⭐
Sistemas feos y difíciles que requieren semanas de capacitación.
⭐⭐⭐⭐⭐
100% Intuitivo y Amigable: Diseñado para que lo use cualquier persona desde su primer día.

💡 La Conclusión que Todo Contador y Abogado Reconoce al Instante:

Mientras que con Excel corres el riesgo de multas de hasta millones de pesos por omitir un aviso o perder un expediente, y con el software antiguo gastas semanas en capacitaciones complejas, nuestro sistema automatiza la protección legal de tu empresa en minutos con la máxima calificación de seguridad del mercado.

VENTAJAS DIRECTIVAS & RESULTADOS DE NEGOCIO

5 Razones por las que Directores y Gerentes
Eligen Antilavado AI para Blindar su Empresa.

Elimina cuellos de botella operativos, protege a tu empresa de multas millonarias del SAT y ahorra cientos de horas de trabajo manual a tu equipo.

⚡

1. Registro de Clientes en 5 Segundos (Cero Tipeo Manual)

AHORRA 95% DE TIEMPO EN CAJA

Al tomar una foto a la INE o Pasaporte, el sistema extrae automáticamente más de 27 datos validados sin errores de captura. Elimina filas y agiliza las ventas en el punto de atención.

⚠️ Antes: 15 a 20 minutos tecleando a mano datos en papel o Excel.
✅ Ahora con Antilavado AI: 5 Segundos y 0 errores de captura.
🔍

2. Detección en Tiempo Real en Listas Negras (SAT, OFAC, ONU, PEPs)

PREVENCIÓN EN EL MOMENTO DE VENDER

Cruza en 1 segundo la cartera de tu empresa (hasta 27,000 clientes activos) contra más de 500,000 registros bloqueados. Detecta inmediatamente a clientes de alto riesgo antes de concretar la operación o recibir el dinero.

⚠️ Antes: Procesos nocturnos o revisiones manuales extenuantes.
✅ Ahora con Antilavado AI: Alerta instantánea en 1 segundo al facturar.
🧩

3. Control de Acumulación a 6 Meses y Agrupador Multi-Sucursal

BLINDAJE ANTI-PITUFEO Y MULTAS

El NIP Agrupador de Clientes unifica automáticamente todas las compras fraccionadas que realiza un mismo cliente en tus distintas sucursales. Evalúa la acumulación de 6 meses y te avisa antes de rebasar los umbrales del SAT.

⚠️ Antes: Facturas sueltas en sucursales sin cruzar, riesgo de omisión.
✅ Ahora con Antilavado AI: Recálculo automático masivo en 6 meses.
🔄

4. Solución Integral 360° (Un Solo Sistema para Todo)

AHORRO EN PLATAFORMAS DUPLICADAS

Integra todo el proceso de cumplimiento en un solo software amigable: Registro OCR ➔ Captura de Beneficiario Controlador ➔ Control de Efectivo UMA ➔ Evaluación de Riesgo con IA ➔ Reporte XML para el SAT ➔ Bóveda por 5 Años ➔ Reporte PDF para Inspectores.

⚠️ Antes: Pagar 3 sistemas distintos y brincar entre pantallas.
✅ Ahora con Antilavado AI: Flujo único centralizado de principio a fin.
🔒

5. Firma Digital con Validez Biométrica e Historial Inalterable

VALOR PROBATORIO ANTE EL SAT Y JUZGADOS

Resguarda cada expediente con evidencias de seguridad avanzadas: estampa temporal, coordenadas GPS, IP pública, video en vivo al firmar y sello digital SHA-256 (Arts. 89-93 Cód. Comercio). Demuestra debida diligencia absoluta ante inspecciones del SAT.

⚠️ Antes: Expedientes de papel sin prueba de fecha o ubicación.
✅ Ahora con Antilavado AI: Evidencia forense con sello digital inalterable.
Módulos de Potencia

Compliance Operativo Real, No Solo Listas.

Más que un buscador, somos un sistema operativo completo para el cumplimiento de la LFPIORPI. Cada módulo ha sido diseñado para automatizar una obligación legal específica.

📝

KYC Wizard

Captura guiada paso a paso que valida la integridad del expediente en tiempo real. Incluye recolección de documentos (INE, Pasaporte, Actas) y validación de vigencia automática.

Identidad Domicilio Actividad
🚨

Monitor de Acumulados

Rastreo continuo de operaciones (6 meses). El sistema calcula automáticamente si un cliente supera los umbrales de Identificación o Aviso y genera la alerta preventiva.

Umbrales UMA Alertas 24h
🤖

Investigador IA

No solo busca en listas negras; nuestro Agente IA lee noticias y sentencias judiciales para descartar homónimos y entregarte un dictamen de riesgo masticado y fundamentado.

Google IA Noticias Adversas
📊

Avisos SAT Automáticos

Olvídate de capturar en el portal del SAT. Generamos los archivos XML masivos listos para carga batch, validados sintácticamente contra los esquemas XSD oficiales.

XML Batch Acuses
👑

Beneficiario Controlador

Herramienta visual para desglosar estructuras accionarias complejas (capas de empresas) y detectar quiénes son las personas físicas reales detrás de la operación.

Gráficos Art. 73 CFF
🛡️

Auditoría Forense

Bitácora inmutable de cada acción en el sistema: quién buscó, quién autorizó y cuándo. Exportable para visitas de verificación de la autoridad (CNBV / SAT).

Logs Compliance
Nuevo Agente IA

Tu Oficial de Cumplimiento Virtual.

Imagina tener un experto legal disponible 24/7. Nuestro Agente de Cumplimiento IA no solo monitorea, sino que razona contigo.

🧠
Interpretación de Contexto No solo ve datos, entiende la historia detrás del cliente para descartar falsos positivos.
💡
Toma de Decisiones Sugerida Te dice exactamente: "Acepta este cliente", "Pide este documento extra" o "Rechaza por riesgo alto".
Agente Oficial de Cumplimiento IA
PREGUNTAS FRECUENTES & SOPORTE

Todo lo que necesitas saber para implementar y usar Antilavado AI

Encuentra respuestas rápidas a las dudas más comunes y canales de contacto para asistencia personalizada.

¿Cómo empiezo a usar Antilavado AI?

Regístrate en la página, solicita una demo y nuestro equipo te guiará paso a paso para configurar los parámetros UMA, USD FIX y los módulos que necesites.

¿Qué datos necesito cargar?

Solo documentos oficiales del cliente (INE, Pasaporte, actas, estructura societaria). El OCR los procesa y llena automáticamente los campos requeridos.

¿Hay integración con mi ERP o CRM?

Sí. Disponemos de APIs REST y conectores pre‑construidos para los sistemas más usados (SAP, Dynamics, Zoho, HubSpot, etc.).

¿Cómo funciona el soporte técnico?

Ofrecemos chat en línea 24/7, tickets vía email y asistencia telefónica para planes Enterprise. Además, un portal de conocimiento con guías paso a paso.

¿Cuánto tiempo tarda la generación del XML SAT?

En segundos. El motor valida el esquema XSD y genera un lote listo para subir al portal del SAT.

Contactar Soporte

También puedes escribir a support@antilavado.ai

INTELIGENCIA DE RIESGO (EBR)

Más que Software:
Tu Fortaleza Legal Inteligente.

Cumplir con la ley ya no es suficiente; necesitas anticiparte. Nuestra tecnología fusiona análisis de datos masivos con la normativa mexicana para convertir la incertidumbre en decisiones de negocio seguras.

🎯
Scoring de Riesgo Preciso

Olvídate de las suposiciones. Nuestro algoritmo califica a cada cliente con un puntaje exacto (0-100), permitiéndote identificar el riesgo real al instante.

👁️
Visión 360° Multidimensional

No dejamos cabos sueltos. Analizamos 4 ejes críticos simultáneos: Perfil, Geografía, Actividad y Transaccionalidad para una radiografía completa.

🤖
Oficial de Cumplimiento IA

Nuestra IA no solo detecta, resuelve. Recibe planes de acción automáticos: cuándo re-evaluar y qué documentos solicitar sin mover un dedo.

🛡️
Blindaje Automatizado

Vigilancia perpetua 24/7. Si un cliente aparece en una lista negra (DEA, OFAC, SAT) mañana, recibirás una alerta inmediata antes de operar.

⚡ Arquitectura In-Memory Multi-Core High-Performance

Buscador de Listas Negras Binario Probabilístico

¿Qué ocurre en esos 99 milisegundos de cómputo en RAM?

No es magia, es arquitectura de datos de alta velocidad. Nuestro motor utiliza una Arquitectura Vectorial Propietaria en Memoria capaz de cruzar 27,000 clientes activos contra más de medio millón (500,000) de registros en listas negras en solo 1 segundo, sin tocar ni sobrecargar tu base de datos.

1. Tokenización Fonética Propietaria

Tokenización N-gram pura de RFC y Nombres. El sistema entiende cómo suenan las palabras, previendo errores humanos:

  • • Confusión fonética (S/Z/C, B/V, Y/LL)
  • • Errores de dedo al teclear en ventanilla
  • • Nombres incompletos, invertidos o abreviados

2. Reparación de Captura

Mira cómo el motor encuentra el riesgo real aunque el nombre esté mal escrito:

BUSCANDO:

3. Buscador Binario Probabilístico

Cálculo vectorial de coincidencia exacta (Binario) y scoring probabilístico (Hits):

95%+ Coincidencia Fuerte (Bloqueo Binario)
80-94% Revisión Obligatoria (Scoring Probabilístico)
<60% Bajo Riesgo (Operación Conforme)

Auditoría Mensual de Cartera

Completado
Analizando: 1,000 / 1,000 expedientes Tiempo: 21.3s
✓ 997 Clientes Seguros
🚨 3 Alertas Nuevas detectadas en Listas Negras este mes.
Monitoreo Continuo

Audita 1,000 clientes activos en solo 21 segundos.

Revisar a un cliente el día que firma su contrato no es suficiente. ¿Qué pasa si la Inmobiliaria le financió a 36 meses y en el mes 14 ese cliente aparece en la lista de Lavado de Dinero o Factureros (69-B)?

La ley exige vigilancia continua. Hacer esto a mano cada mes con toda tu cartera activa es imposible. Con nuestro algoritmo de Procesamiento Masivo por Lotes, el sistema cruza toda tu base de datos histórica contra las listas negras actualizadas mientras tú te sirves un café.

  • ⚡
    Fuerza Bruta Matemática: Nuestra arquitectura procesa y cruza hasta 47 expedientes complejos por segundo sin trabarse.
  • 🔄
    Re-Evaluación Automática: Programa el sistema para escanear tu base de datos el día 1 de cada mes y recibe solo el reporte de los que cambiaron de estatus.
  • 🛡️
    Mitigación Legal Total: Si la autoridad te audita, tendrás bitácoras demostrando que vigilas el 100% de tu cartera ininterrumpidamente.
SEGMENTACIÓN DE ARQUITECTURA

Dos Motores Diseñados para el Tamaño de Tu Organización

Diferenciamos la tecnología según la infraestructura de TI de tu negocio. Eliges la modalidad perfecta para ti:

☁️
PARA QUIENES NO TIENEN INFRAESTRUCTURA

Motor Cloud Multi-Tenant

Diseñado para PyMEs, comercios, inmobiliarias, joyerías, agencias de autos y notarias que NO cuentan con equipo de TI ni servidores propios.

  • ✅ Cero Infraestructura: No instalas nada. Acceso 24/7 desde la Web, App o Desktop.
  • ✅ Auditoría en la Nube: Procesa carteras de 1,000 clientes en solo 21 segundos.
  • ✅ Bóveda Cloud por 10 Años: Respaldos automáticos encriptados sin requerir servidores locales.
  • ✅ Implementación en 15 Minutos: Configuración asistida lista para operar el mismo día.
💡 Ideal para: Inmobiliarias, Joyerías, Autos, Notarías, Donatarias, Blindadoras.
🏢
PARA CORPORATIVOS CON INFRAESTRUCTURA PROPIA

Motor Privado Dedicado (On-Premise)

Diseñado para Bancos, Fintechs, Aseguradoras y Grupos Corporativos que TIENEN su propia infraestructura y requieren máxima velocidad y aislamiento.

  • ⚡ Velocidad Extrema: Cruza 27,000 clientes activos contra +500,000 registros en listas negras por segundo.
  • ⚡ Instancia Dedicada: Instalación en tu nube privada o servidores locales de tu empresa.
  • ⚡ Integración API REST Espejo: No satura ni toca tus bases de datos transaccionales.
  • ⚡ Aislamiento de Datos Total: Máxima privacidad y cumplimiento regulatorio estricto.
💡 Ideal para: Bancos, Fintechs, Aseguradoras, SOFOMes Reguladas, Grupos Financieros.
PARA GRANDES CORPORATIVOS

¿Tienes más de 10 Millones de clientes?

No es magia, es Ingeniería Pura de Procesamiento.

CRUCES/SEG: 27,000 | EXPEDIENTES: 0
🛑
El Dolor de la Infraestructura

Compras más servidores, contratas ejércitos de ingenieros e inviertes millones. Pero la base de datos se sigue ahogando al buscar homónimos y hacer cruces fonéticos masivos. Por más que intenten optimizar consultas, simplemente no se acercan a la velocidad necesaria.

SOLUCIÓN
⚡
Tu Motor Dedicado

Hemos separado la base de datos de la capa matemática. Nuestro motor en memoria pura procesa 27,000 cruces de clientes contra más de medio millón (500,000) de registros en listas negras en solo 1 segundo. Esto significa que podemos auditar la matemática de 10 Millones de expedientes en menos de 6 minutos de cómputo neto. Deléganos el trabajo pesado y elimina el cuello de botella de tu infraestructura para siempre.

GENERACIÓN CON IA & BÓVEDA DIGITAL

No Necesitas Saber Cómo Empezar:
Nuestra IA Genera tu Manual PLD.

Olvídate de pagar miles de pesos a despachos externos o redactar documentos complejos desde cero. Nuestro motor de Inteligencia Artificial genera toda la documentación gubernamental exigida por el SAT y la CNBV en minutos. Tú solo lo revisas y lo autorizas con tu abogado.

📘
Manual de Cumplimiento PLD Personalizado Redactado automáticamente según tu giro (Art. 18 Fracc. VI) exclusivo para la Ley Antilavado (LFPIORPI / SAT) con políticas de identificación, EBR y avisos con Vigencia 2026.
🔍
Procedimiento de Auditoría Interna Genera los manuales normativos de evaluación y control interno listos para presentar ante visitas de inspección de la autoridad.
📝
Carta de Responsabilidad y Funciones del Personal Matriz de obligaciones legales asignadas automáticamente por puesto (Cajeros, Ejecutivos, Gerentes y Oficial de Cumplimiento).
☁️
Bóveda Digital & Respaldos Automáticos en la Nube Resguardo seguro encriptado (AES-256) de todos tus expedientes KYC, documentos y acuses con respaldo por 10 años conforme a la ley.
🔗
NIP Agrupador de Clientes (Consolidación Anti-Estructuración) Agrupa automáticamente transacciones de filiales, sucursales y homónimos bajo un único ID Agrupador. Previene el fraccionamiento de compras (smurfing) y garantiza una acumulación mensual exacta ante el SAT.
Generación de Manuales y Bóveda Digital con IA
SIMPLICIDAD & ALTO IMPACTO

¿Cómo Resolvemos el Cumplimiento en 3 Pasos Sencillos?

Eliminamos la complejidad técnica y legal. Nuestro motor parametrizado y la Inteligencia Artificial hacen el trabajo pesado por ti.

PASO 1

1. Selecciona tu Giro

Eliges tu actividad (Inmobiliaria, Autos, Joyería, Notaría, SOFOM, Banco, Cripto). El motor auto-configura en cascada todos los umbrales de UMA, USD FIX, documentos KYC y reglas de aviso.

PASO 2

2. Captura con IA o API

Sube una foto del documento o conecta tu CRM. La IA extrae datos (OCR), valida la vigencia del INE/RFC y busca en 10+ listas negras en 99 milisegundos sin falsos positivos.

PASO 3

3. Cumple y Despreocúpate

Recibes dictámenes automáticos de riesgo, alertas de acumulación a 6m/3m y tus archivos XML formateados y validados listos para el Portal del SAT (SPPLD) o CNBV.

DIFERENCIACIÓN CLAVE

Antilavado AI vs. Sistemas Tradicionales

Descubre por qué las empresas están migrando de sistemas obsoletos a nuestro motor inteligente.

📁

Software Tradicional / Consultoría

Sistemas rígidos o Excel manual
  • ✕ 6 a 8 semanas de implementación.
  • ✕ Consultorías caras ($50k+ MXN) e ineficientes.
  • ✕ Rastreos manuales propensos a error humano.
  • ✕ Sin motor paramétrico ni UMA/USD dinámico.
🌐

Validadores Globales

Plataformas de KYC Extranjeras
  • ✕ Solo validan la identidad inicial ("quién es").
  • ✕ Ignoran las leyes mexicanas (LFPIORPI / SAT).
  • ✕ No generan los XMLs oficiales del SPPLD/CNBV.
  • ✕ Precios en dólares con rentas forzosas.
🚀

Antilavado AI

Motor Paramétrico + IA
  • ✓ Alta en 15 Minutos: Cero código, cero estrés.
  • ✓ Motor Multi-Actividad: 20+ giros en UMA & USD FIX.
  • ✓ Oficial de Cumplimiento IA: Genera tu Manual PLD.
  • ✓ Garantía Anti-Multas: XMLs SAT y acuses auditables.

💰 ¿Qué Ahorras Exactamente con Antilavado AI?

⏱️

95% de Tiempo Operativo

Pasas de armar expedientes en 45 minutos a completarlos en solo 30 segundos con OCR e IA.

💵

Hasta $80,000 MXN en Consultoría

La IA redacta tu Manual PLD, calibra la Matriz EBR y capacita a tu equipo sin pagar despachos externos.

🛡️

Multas del SAT de $21k a $6.5M

Evitas sanciones por expedientes incompletos o avisos extemporáneos. El sistema alerta 24/7 antes del vencimiento.

🔗 VINCULACIÓN INTELIGENTE DE CLIENTES

NIP Agrupador: La Solución Definitiva contra la Estructuración y Fraccionamiento de Operaciones

En la práctica operativa, los clientes suelen comprar a través de distintas sucursales, utilizando filiales, variaciones de su razón social, nombres de socios o RFCs genéricos. El NIP Agrupador (ID Agrupador) de Antilavado AI agrupa automáticamente todas las identidades vinculadas en una única entidad económica global.

🛡️

Anti-Smurfing & Estructuración

Detecta cuando un cliente divide compras en montos pequeños por debajo del umbral para evadir intencionalmente los controles del SAT.

🏢

Acumulación Real Multicanal

Suma las operaciones del grupo en todas tus sucursales y canales. Si el acumulado total supera el umbral UMA del SAT, activa la alerta de aviso obligatoria.

📁

Expediente Único KYC Consolidado

Vincula identificaciones, actas constitucionales y poderes en un solo expediente. Cero recaptura y cero duplicidad de trámites.

📊

Evaluación EBR por Grupo Económico

Calcula la Matriz de Riesgo (scoring 0-100) considerando la transaccionalidad global del grupo comercial y sus Beneficiarios Controladores.

CAPTURA GUIADA & ESTRUCTURADA

Formulario KYC en 8 Pasos:
Identificación Simple y Beneficiario Controlador.

Eliminamos el desorden y los expedientes incompletos. Nuestro asistente interactivo de 8 pasos guía al personal operativo o al cliente de forma intuitiva, garantizando la captura exacta de datos según el tipo de persona y asegurando el cumplimiento legal del Beneficiario Controlador (UBO).

1️⃣
Segmentación de Tipo de Persona Clasificación inmediata entre Persona Física, Persona Moral y Fideicomiso para adaptar dinámicamente los requisitos legales.
2️⃣
Módulo Especializado de Beneficiario Controlador (UBO) Identifica obligatoriamente a la persona física que posee más del 25% del capital social, ejerce el control fáctico de la empresa o recibe los beneficios reales (Art. 3 Fracc. III y Art. 18 Fracc. VI LFPIORPI; Art. 32-B Quáter CFF).
3️⃣
Estructura Completa de Fideicomisos Captura transparente de Fideicomitentes, Fiduciarios, Fideicomisarios y miembros del Comité Técnico conforme a los estándares de la SHCP.
4️⃣
Geolocalización Forense GPS + IP Captura automática de coordenadas satelitales GPS (latitud, longitud, altitud), dirección IP pública, proveedor ISP y ubicación exacta al momento de la firma.
5️⃣
Grabación Biométrica de Cámara al Firmar Genera un GIF/video biométrico en tiempo real grabado desde la cámara mientras el cliente traza su firma manuscrita en pantalla.
6️⃣
Firma Electrónica Avanzada & Evidencia Biométrica Trazo vectorial digital en canvas con geolocalización GPS, dirección IP, grabación de video al firmar y sellado criptográfico SHA-256 (preparado para conector PSC NOM-151).
⚡
Motor OCR & Reconocimiento Visual (Lectura en 5 Segundos) Con solo subir una identificación (INE, Pasaporte, Cédula), la Inteligencia Visual lee y procesa todos los parámetros en solo 5 segundos (27+ campos como Nombre, CURP, Domicilio completo, Clave de Elector y Vigencia), eliminando al 100% la escritura o captura manual de datos.
⚙️
Matriz Parametrizable de Requisitos KYC (Presencial vs. Remoto) Configura reglas dinámicas por canal: Sucursal/Tablet o Autoservicio Remoto (Link / WhatsApp / Iframe B2B). Define libremente los documentos como Obligatorios, Opcionales o Desactivados por tipo de persona (Física, Moral, Fideicomiso) con blindaje de ineludibilidad legal.
🖨️
Flexibilidad Total: Exportación para Firma Física o Digital ¿Tu cliente prefiere la firma tradicional en papel? Genera al instante el formato oficial KYC en blanco estructurado listo para imprimir y firmar a tinta, o exporta el Expediente Digital Registrado con anexos completos.
Apegado a Estándares Regulables y Normativa Vigente:
⚖️ LFPIORPI Art. 18 Fracc. I, II y VI 🌐 Estándar GAFI / FATF (UBO) ⚙️ Captura Presencial / Remota 🖨️ Formato de Firma Física en Papel
Formulario de Registro de Cliente KYC y Beneficiario Controlador Matriz Parametrizable de Documentos KYC Presencial y Remoto Motor de Extracción OCR de Documentos e Identificaciones (27 Campos) Opciones de Exportación PDF - Firma Física en Blanco y Firma Digital
Dashboard de Análisis de Riesgo EBR y Oficial de Cumplimiento IA
EBR & INTELIGENCIA ARTIFICIAL

Dashboard de Análisis de Riesgo:
Dictaminación IA & Enfoque Basado en Riesgo.

Transformamos el análisis de PLD en una evaluación visual, automatizada y con rigor científico. El sistema evalúa instantáneamente a tus clientes y a su grupo económico a través de los 4 ejes regulados del Enfoque Basado en Riesgo (EBR) conforme al Acuerdo 115/2026 de la SHCP.

🎯
Evaluación Tetraédrica en 4 Ejes Pondera automáticamente el Riesgo Geográfico (ej. plazas delictivas +30 pts), Perfil de Cliente (PEP, extranjero, tipo de persona), Actividad Económica y Transaccionalidad.
🤖
Oficial de Cumplimiento IA (Dictaminación en Segundos) Con un clic en 🤖 Análisis IA, el motor sintetiza los factores de riesgo de la empresa, apoderados y beneficiarios, redactando un dictamen técnico con recomendaciones ejecutivas.
🛡️
Planes de Mitigación Preventiva & Debida Diligencia Reforzada (EDD) Sugiérele a tu equipo las acciones preventivas exactas cuando un cliente eleva su puntaje (solicitar estados de cuenta bancarios, origen de recursos o autorización directiva).
¿Qué Resuelve?

Elimina la subjetividad humana. Reemplaza hojas de cálculo por scoring automatizado 0-100 en tiempo real.

¿En qué Ayuda?

Guía las decisiones operativas diarias y automatiza la dictaminación de riesgos para auditorías del SAT.

¿Qué Mitiga?

Mitiga multas administrativas, riesgo reputacional y la vinculación con recursos de procedencia ilícita.

MONITOREO EN TIEMPO REAL & AVISOS DE 24 HORAS

Dashboard de Alertas de 24 Horas:
Operaciones Inusuales y Preocupantes.

Cumple puntualmente con la obligación legal de reportar comportamientos atípicos ante la UIF. Nuestro sistema vigila las operaciones 24/7 y alerta de inmediato al Oficial de Cumplimiento ante desvíos transaccionales o coincidencias en listas bloqueadas para enviar el Aviso de 24 Horas dentro del plazo legal.

📈
Análisis de Tendencias de Captura & Picos Inusuales Gráfica en tiempo real que identifica picos anómalos en el volumen de operaciones o intentos de fraccionamiento mensual.
⚡
Clasificación de Estatus de Alertas (Aceptadas, Rechazadas, En Revisión) Control ejecutivo transparente de la resolución de cada alerta inusual por parte de la gerencia de riesgos.
📥
Exportación Masiva & Reporte XML Oficial para la UIF Descarga en un clic la lista mensual de alertas 24h consolidadas y genera el XML oficial validado para el Portal del SAT (SPPLD).
Apegado a Estándares Regulables:
🚨 LFPIORPI Art. 17 y 27 (Avisos 24h) 🏛️ Disposiciones UIF / SAT 📊 Reporte de Tendencias Auditable
Dashboard de Alertas 24 Horas y Monitoreo de Operaciones Inusuales
Módulo de Proveedores y Facturas Recibidas - Auditoría Art. 69-B CFF
GESTIÓN DE PROVEEDORES & ANTI-FACTURERAS

Proveedores y Facturas Recibidas:
Blindaje Fiscal y Prevención de EFOS.

El lavado de dinero no solo ingresa a través de los clientes; también se filtra mediante compras ficticias y proveedores fantasma. Nuestro módulo audita automáticamente cada factura de gasto recibida, cruzando a tus proveedores contra la lista de **EFOS (Art. 69-B del CFF / Factureras)** del SAT.

🛡️
Validación Automática Art. 69-B CFF (EFOS / Factureras) Verifica al instante cada proveedor en la lista negra de Empresas que Facturan Operaciones Simuladas. Protege tus deducciones de ISR y acreditamientos de IVA.
🔗
Cruce de Relación Cliente - Proveedor (Anti-Carrusel) Identifica de forma automática cuando un cliente actúa simultáneamente como proveedor o socio, alertando sobre esquemas de autofacturación o triangulación de dinero.
⚡
Sincronización Directa SAT & Carga Masiva XML/ZIP Descarga automática de comprobantes recibidos del portal del SAT (CFDI 4.0) o ingesta masiva por archivos XML, ZIP y plantillas Excel.
¿Qué Previene?

Previene la simulación de operaciones, pérdida de deducciones y multas del 55% al 75% por comprar a factureras.

¿Qué Integra?

Integra los gastos del SAT con el expediente KYC y la matriz de prevención de lavado de dinero de la empresa.

¿Cómo Ayuda?

Audita el 100% de los comprobantes recibidos en segundos sin requerir revisión manual contable.

MONITOREO DE VENTAS & ACUMULACIÓN EN TIEMPO REAL

Clientes y Ventas Facturadas:
Control de Acumulación y Cruce Automatizado.

Elimina el seguimiento manual en hojas de cálculo y la revisión a ciegas. Nuestro módulo de Clientes y Ventas conecta automáticamente tus comprobantes fiscales emitidos con el motor de prevención de lavado de dinero, calculando la acumulación mensual en UMA/USD y disparando alertas oportunas ante el SAT.

📊
Control de Acumulación Mensual por Cliente (Art. 17 y 18 LFPIORPI) Calcula automáticamente el acumulado mensual de operaciones de cada cliente. Alerta en tiempo real cuando se rebasan los umbrales legales de identificación o aviso.
⚡
Sincronización Web Service SAT & Ingesta Masiva (XML/ZIP/Excel) Descarga directa de CFDI de ingresos emitidos desde el SAT o carga masiva por archivos XML, ZIP y plantillas Excel sin recaptura mecanográfica.
🔗
Relación NIP Agrupador (Detección de Fraccionamiento) Consolida ventas de distintas sucursales, filiales o ejecutivos bajo un mismo expediente de grupo económico, impidiendo evasiones por fraccionamiento de operaciones.
¿Cómo Resuelve?

Resuelve el rastreo manual de facturas y garantiza que ningún aviso al SAT se quede sin presentar por descuido.

¿Qué Hace?

Audita cada venta contra listas negras (SAT 69-B, PEPs, OFAC) y actualiza la matriz de riesgo del cliente al instante.

¿Qué Integra?

Integra el facturador electrónico de la empresa con la Bóveda KYC y el generador de avisos XML del SPPLD.

Módulo de Clientes y Ventas Facturadas - Control de Acumulación PLD
Confirmar Análisis de Riesgo Acumulado a 6 Meses - Ley Antilavado
MOTOR DE ACUMULACIÓN PARAMÉTRICO & SEMÁFORO LEGAL

Análisis de Riesgo Acumulado Paramétrico:
Recálculo Masivo (6 ó 3 Meses según tu Giro).

Cumplir con la regla de 'Operaciones Acumuladas' de la Ley Antilavado ya no requiere revisar miles de facturas en hojas de cálculo. Nuestro motor lee automáticamente el periodo de acumulación de tu giro (6 meses para Actividades Vulnerables SAT o 3 meses para Sector Financiero CNBV) desde la configuración en JSON, ejecutando un recálculo masivo en segundos.

🔍
Escaneo Inteligente & Ventana Móvil Paramétrica (JSON) Examina facturas recientes y suma las operaciones acumuladas de cada cliente durante el periodo exacto configurado para tu actividad (6 meses LFPIORPI o 3 meses CNBV/Fintech).
⚖️
Evaluación de Límites en UMA por Giro Mercantil Revisa automáticamente si el monto total gastado por el cliente superó los umbrales máximos de identificación o aviso vigentes para tu sector.
🚦
Semáforo Automático de Alertas (KYC & Avisos SAT) Actualiza en tiempo real el semáforo de tu cartera: te indica a quiénes debes solicitar expediente KYC y a quiénes debes reportar en el Portal del SAT.
⏱️
Historial de Ejecuciones Auditables con Timestamp Guarda una bitácora inalterable con fecha y hora de cada corrida del análisis para demostrar a la autoridad supervisora la vigilancia sistemática de tu cartera.
¿Qué Resuelve?

Resuelve el cálculo masivo de acumulación a 6 meses sin necesidad de hojas de cálculo ni errores de cálculo manual.

¿Qué Hace?

Escanea comprobantes, suma compras acumuladas por cliente, evalúa umbrales UMA y emite alertas en semáforo.

¿Qué Mitiga?

Mitiga sanciones millonarias del SAT por omitir avisos derivados de operaciones acumuladas en el periodo de 6 meses.

BÓVEDA NORMATIVA DE CUSTODIA & ACUSES SPPLD SAT

Bóveda de Expedientes y Acuses Oficiales PLD/FT:
Resguardo Legal Exigido por Ley (LFPIORPI & SPPLD).

Centro de custodia y resguardo documental normativo exigido por la LFPIORPI, su Reglamento y las Reglas de Carácter General. Todos los documentos y acuses oficiales quedan respaldados de forma permanente durante 5 años para atender visitas de verificación o requerimientos de información de la UIF y el SAT.

📊
Estado de Integración del Expediente Institucional Barra de progreso visual y medidor de estado (ej. 1/5 documentos obligatorios integrados) para auditar la completitud del expediente corporativo en tiempo real.
📜
Manual de Cumplimiento Ratificado y Versionado (Art. 37) Custodia digitalizada de ejemplares firmados por el Representante Legal, Oficial de Cumplimiento y Responsables de Área con historial completo de versiones vigentes.
🏛️
Acuses Oficiales de Trámites ante el SAT (SPPLD) Resguardo directo de Acuses de Alta en el Padrón de Actividades Vulnerables, Designación de Oficial de Cumplimiento y Acuses de Avisos presentados en SPPLD.
🔒
Custodia Permanente Garantizada por 5 Años Asegura la trazabilidad y disponibilidad inmediata de la documentación ante una inspección o auditoría sorpresa de la autoridad supervisora.
¿Qué Resuelve?

Elimina el desorden de carpetas y el riesgo de extraviar acuses del SAT o versiones ratificadas del Manual PLD.

¿Qué Hace?

Centraliza en una bóveda cifrada el Manual firmado, acuses de alta en SPPLD y nombramientos del Oficial de Cumplimiento.

¿Qué Mitiga?

Mitiga multas graves del SAT por falta de resguardo documental o imposibilidad de presentar el Manual PLD vigente.

Bóveda de Expedientes y Acuses Oficiales PLD/FT - SAT SPPLD
Módulo de Auditoría y Cumplimiento - Bitácora y Reporte PDF
BITÁCORA DE AUDITORÍA & TRAZABILIDAD NORMATIVA

Auditoría y Bitácora de Eventos:
Evidencia Inalterable para Inspectores y Auditores PLD.

Registra en tiempo real cada evento, ajuste o cambio efectuado dentro del sistema (cambios manuales de nivel de riesgo, aprobaciones de expedientes, solicitudes KYC). Ofrece una bitácora inalterable con fecha, hora y segundo exacto de ejecución, con exportación de reportes PDF para auditoría externa.

⏱️
Trazabilidad Total por Fecha, Hora y Usuario Captura con precisión quirúrgica quién realizó cada ajuste de riesgo (ej. Marcos Millán Manríquez), en qué cliente y la estampa de tiempo exacta de ejecución.
📅
Filtros Avanzados por Año y Mes de Evento Permite a los auditores internos y externos revisar el historial de actuaciones de cumplimiento de cualquier periodo previo en segundos.
📄
Generación Instantánea de Reporte PDF de Auditoría Exporta con un solo clic el informe oficial formateado con toda la bitácora de auditoría listo para ser entregado a los inspectores del SAT o CNBV.
🛡️
Resguardo Anti-Manipulación de Evidencia Garantiza el principio de no repudio y debida diligencia, asegurando que las decisiones del Oficial de Cumplimiento queden registradas de forma imborrable.
¿Qué Resuelve?

Resuelve la falta de pruebas documentales sobre cuándo y por qué se cambiaron los parámetros o niveles de riesgo.

¿Qué Hace?

Registra de forma automatizada e inalterable cada evento de cumplimiento y genera reportes oficializados en PDF.

¿Qué Mitiga?

Mitiga la responsabilidad administrativa del Oficial de Cumplimiento al acreditar debida diligencia constante ante autoridades.

Omnicanalidad Total

Lleva tu Oficial de Cumplimiento en el bolsillo

Ya sea en la oficina, en visita con cliente o desde casa. Tu operación no se detiene, tu sistema tampoco.

🌐

Web Cloud

Acceso universal desde cualquier navegador.

🖥️

Desktop App

Windows & Mac para alto volumen operativo.

📱

iOS & Android

Consulta alertas y autoriza desde tu celular.

🔌

API Rest

Conecta tu ERP/CRM directamente.

Infraestructura 100% Cloud

Tu Oficina Virtual: Disponible, Rápida y Segura.

Olvídate de servidores locales, respaldos manuales o software que "se traba". Arquitecturamos Antilavado AI sobre la nube más potente del mundo para darte 3 superpoderes:

⚡

Sincronización en Tiempo Real

Lo que capturas en la sucursal Norte aparece al instante en el corporativo. Sin botones de "actualizar". Colaboración viva y al momento entre tus equipos.

☁️

Expediente Digital Blindado

Almacenamiento ilimitado en la nube. Tus documentos se encriptan y respaldan automáticamente. Accede a cualquier expediente de hace 5 años en segundos, desde tu celular o laptop.

🛡️

Seguridad de Grado Bancario

Tus datos viajan seguros (SSL/TLS). Nuestra infraestructura elástica nunca "se cae", garantizando operatividad incluso en días críticos de cierre de mes.

🚀

Disponibilidad 99.9%

Tu sistema antilavado trabaja
incluso mientras duermes.

🔒 Encriptación AES 💾 Auto-Backup
Ruta de Implementación

Dos Caminos, Un Solo Objetivo:
Tu Cumplimiento Total.

La Ley Antilavado (LFPIORPI) aplica igual para todos, pero la forma de implementar depende de tu tamaño. Ya sea que tengas 5 o 5,000 clientes, tenemos la ruta perfecta para ti.

🏪
PyME / Negocio
Integración inmediata, sin sistemas
🏢
Enterprise / Corporativo
Integración API con tu sistema
🚀

Operativo desde el Día 1

No necesitas ningún sistema previo, ningún equipo de TI, ni ninguna infraestructura. Nosotros nos encargamos de TODO: captura, validación, listas negras, avisos SAT y resguardo legal por 10 años.

¿Cómo funciona para tu negocio?

📝
1. Alta
Te registras y configuras tu actividad vulnerable
→
👤
2. Captura
Capturas tus clientes con fotos o PDF de sus documentos
→
🔍
3. Validación
La IA valida listas negras, EBR y riesgo automáticamente
→
✅
4. Dictamen
Recibes dictamen: Aceptar, Revisar o Rechazar al cliente
→
📋
5. Avisos SAT
Generamos los XML mensuales y de 24h listos para el SPPLD

⏱️ Línea de Tiempo — PyME

Desde que firmas hasta que estás operando.

Día 1-2
Alta y Configuración
Creación de cuenta, configuración de tu actividad vulnerable, umbrales según la LFPIORPI y revisión inicial de datos.
Día 3-4
Capacitación y Pruebas
Sesiones de capacitación para tu equipo: captura KYC, consulta de listas negras, evaluación de riesgo y flujo completo de operación.
Día 5-7
Operación en Vivo
Comienzas a capturar clientes reales con acompañamiento. La IA valida contra listas negras y genera el Enfoque Basado en Riesgo desde la primera operación.
Mensual
Avisos Automáticos
Cada mes generamos tus XML de avisos para el SPPLD del SAT, incluyendo avisos "en ceros" si no hubo operaciones.

✅ Lo que incluye tu plan PyME

  • ✓ Plataforma Web, Desktop y Móvil
  • ✓ Captura KYC con IA (llenado automático)
  • ✓ Búsqueda en 10+ listas negras en 99ms
  • ✓ Evaluación de Riesgo (EBR) automática
  • ✓ Agente de Cumplimiento IA
  • ✓ Generación de Avisos XML (Mensuales y 24h)
  • ✓ Resguardo digital de expedientes por 10 años
  • ✓ Manual PLD y Firma Digital con Evidencia Biométrica
🏢

Motor de Búsqueda Dedicado (Private Engine)

Tu propio Motor Especializado, operado por nosotros. No invadimos tus servidores ni requerimos instalaciones complejas. Te asignamos una Instancia de Búsqueda Privada en nuestra nube. Tu sistema envía los datos vía API a este motor especializado, delegándonos el procesamiento pesado (algoritmos fonéticos, coincidencia difusa y validación de listas) sin afectar el rendimiento de tu infraestructura actual.

¿Cómo funciona la integración?

🖥️
Tu Sistema
Tu CRM/ERP captura los datos del cliente
→
🔌
API REST
Envías datos vía POST JSON a nuestro endpoint seguro
→
🧠
Motor Especializado
Tu instancia dedicada procesa la data sin tocar tus servers
→
📊
Respuesta JSON
Devolvemos dictamen de riesgo, coincidencias y recomendaciones
→
📋
Avisos SAT
Generamos XML de 24h y mensuales automáticamente con la data espejo

⏱️ Línea de Tiempo — Enterprise

Desde el kick-off hasta producción.

Semana 1-2
Kick-off y Arquitectura
Definimos la volumetría de datos. Levantamos tu Instancia Espejo en nuestra nube privada y te entregamos los accesos seguros (API Keys).
Semana 3-5
Conexión al Motor
Tu equipo configura las consultas a tu Motor Dedicado vía API. Establecemos el flujo de validación para que cada nuevo cliente sea analizado por nuestros algoritmos en tiempo real.
Semana 5-7
Pruebas y Validación
Testing con datos de prueba, validación de flujos completos: captura → búsqueda → dictamen → aviso. QA y ajustes finales.
Semana 6-8
Go-Live en Producción
Migración al ambiente productivo. Monitoreo continuo y generación automática de avisos mensuales y de 24 horas.

🔌 Lo que incluye tu plan Enterprise

  • ✓ API REST documentada con Sandbox
  • ✓ Sistema Espejo (expedientes sincronizados)
  • ✓ Motor de Búsqueda Aislado (Tu data, tu Motor)
  • ✓ Algoritmos de Coincidencia Exclusivos
  • ✓ API REST para réplica de datos masiva
  • ✓ Widgets embebibles para captura KYC
  • ✓ Generación automática de avisos (24h y mensuales)
  • ✓ Soporte técnico dedicado y SLA 99.9%
  • ✓ Compatible con Node.js, Python, .NET, Java, PHP
Ver Documentación API Completa →
Comparativa de Rutas
Característica 🏪 PyME 🏢 Enterprise
Tiempo de Implementación 📌 1 semana 📌 4-8 semanas
¿Necesito equipo de TI? No. Cero código, cero infraestructura. Sí. Tu equipo conecta la Réplica API.
¿Dónde capturo a mis clientes? En nuestra plataforma (Web, App, Desktop) En tu propio sistema (CRM/ERP/Portal)
Validación contra Listas Negras ✅ Automática al capturar ✅ Motor Dedicado (Off-premise)
Evaluación de Riesgo (EBR) ✅ Automática con IA ✅ Vía API con scoring JSON
Avisos SAT (XML SPPLD) ✅ Generación automática mensual ✅ Generación automática desde data espejo
Avisos de 24 Horas ✅ Detección y alerta automática ✅ Generación automática + webhook
Resguardo de Expedientes ✅ 10 años en la nube ✅ 10 años en Motor Seguro Aislado
Ideal Para Inmobiliarias, auto dealers, joyerías, donatarias, blindadores Fintechs, bancos, aseguradoras, grupos corporativos
Tus Obligaciones ante la Ley (LFPIORPI)

¿Qué me exige la Ley Antilavado y cómo Antilavado AI lo resuelve?

La LFPIORPI y su Normativa Vigente 2026 establecen obligaciones claras para quienes realizan Actividades Vulnerables. Cada una de ellas está cubierta por nuestro sistema.

📋
Registro ante el SAT (SPPLD)
Art. 17 y 18 LFPIORPI

Debes inscribirte en el padrón del Sistema del Portal de Prevención de Lavado de Dinero (SPPLD) del SAT y designar un representante.

✅ Te guiamos paso a paso en el proceso de alta.
👤
Identificación del Cliente (KYC)
Art. 18, Frac. I y II LFPIORPI

Debes identificar a tus clientes, verificar su identidad con documentación oficial, conocer su actividad económica y la fuente de sus recursos.

✅ Captura KYC automatizada con IA que lee documentos y llena formularios.
🔗
Beneficiario Controlador
Art. 18, Frac. III LFPIORPI — Vigencia 2026

Debes identificar al dueño real (beneficiario final/propietario real) de toda Persona Moral, con documentación de la estructura accionaria.

✅ Módulo dedicado de Estructura Accionaria y Poderes con IA.
🏛️
Personas Políticamente Expuestas
Art. 18, Frac. IV LFPIORPI — Vigencia 2026

La normativa vigente 2026 exige explícitamente identificar y aplicar monitoreo reforzado a Personas Políticamente Expuestas (PEPs).

✅ Búsqueda automática en listas PEPs nacionales e internacionales.
📊
Evaluación Basada en Riesgo (EBR)
Art. 18, Frac. V LFPIORPI — Vigencia 2026

Obligatorio implementar una evaluación que identifique, analice y mitigue los riesgos asociados a tus actividades, considerando 4 ejes: Perfil, Geografía, Actividad y Transaccionalidad.

✅ EBR automático con scoring 0-100 y planes de acción IA.
📮
Presentación de Avisos al SAT
Art. 17 y 23 LFPIORPI

Debes presentar avisos mensuales (incluso "en ceros") ante la UIF a través del SPPLD del SAT, y avisos de 24 horas para operaciones inusuales o internas preocupantes.

✅ Generación automática de XML en formato SPPLD, validados contra esquema XSD.
📕
Manual de Políticas Internas (PLD)
Art. 18, Frac. VI LFPIORPI — Vigencia 2026

Debes elaborar, observar y mantener actualizado un manual con los criterios, medidas y procedimientos internos de cumplimiento PLD.

✅ Te proporcionamos un Manual PLD personalizado y actualizado.
🗄️
Resguardo por 10 Años
Art. 18, Frac. VII LFPIORPI — Vigencia 2026

La normativa vigente incrementó el periodo de resguardo de documentación de 5 a 10 años. Debes conservar todos los expedientes, registros y comprobantes de operaciones.

✅ Almacenamiento cloud encriptado y respaldado por una década completa.
Preguntas Frecuentes

Todo lo que necesitas saber antes de empezar

¿Qué necesito como empresa para usar Antilavado AI?

+

Para PyMEs: Literalmente nada más que un dispositivo con navegador o un celular. No necesitas instalar software, contratar servidores, ni tener equipo de TI. Crear tu cuenta toma 10 minutos y puedes empezar a capturar clientes el mismo día.

Para Enterprise: Tu equipo de desarrollo necesita acceso a nuestras API Keys y documentación. Proporcionamos SDKs, sandbox de pruebas y soporte técnico dedicado. Compatible con cualquier stack tecnológico (Node.js, Python, .NET, Java, PHP).

¿Cuánto cuesta implementar el sistema?

+

Manejamos planes accesibles porque entendemos que el cumplimiento PLD no es opcional, es obligatorio por ley. Nuestros planes se ajustan al volumen de tu operación:

  • PyME: Plan mensual desde un costo accesible, sin pagos de implementación ni costos ocultos
  • Enterprise: Plan personalizado basado en volumen de transacciones/consultas API
  • Sin contratos de permanencia forzosa
  • El costo de NO cumplir (multas SAT desde $20,000 hasta $6,500,000 MXN por expediente) siempre será mayor

Solicita una cotización personalizada →

¿Cuánto tardo en estar operando?

+

PyMEs: 1 semana. En los primeros días configuramos tu cuenta y actividad vulnerable. Después capacitamos a tu equipo y al cierre de la semana ya estás operando con clientes reales.

Enterprise: 4-8 semanas. Depende de la complejidad de tu sistema actual. Incluye kick-off, desarrollo de integración API, pruebas QA y go-live en producción con acompañamiento técnico dedicado.

¿Mis datos están seguros? ¿Dónde se almacenan?

+

La seguridad de tus datos es nuestra prioridad absoluta:

  • Infraestructura 100% cloud con encriptación AES-256 en reposo y SSL/TLS en tránsito
  • Cumplimiento con Ley Federal de Protección de Datos Personales (LFPDPPP)
  • Respaldo automático y redundante en múltiples regiones
  • Firma digital con validez legal, geolocalización GPS/IP y evidencia biométrica en video
  • Bitácora inmutable de auditoría de cada acción del sistema

¿Qué pasa si ya tengo clientes capturados en otro sistema o en papel?

+

Para PyMEs: Ofrecemos carga masiva vía Excel o CSV template. Si tienes expedientes físicos, puedes fotografiarlos y nuestra IA extraerá los datos.

Para Corporativos (Enterprise): Habilitamos un Pipeline de Ingesta Masiva de alta velocidad. Tu equipo puede inyectar millones de registros históricos vía API directamente a tu Motor de Búsqueda Dedicado, permitiendo que nuestros algoritmos re-evalúen toda tu cartera de clientes en horas, no semanas.

¿Qué actividades y sectores regulados cubre el sistema?

+

Somos un motor Multi-Actividad Universal que cubre tanto las 16 Fracciones de la LFPIORPI (SAT) como el Sector Financiero Supervisado (CNBV/CNSF):

  • PyMEs y Comercios Vulnerables (LFPIORPI Art. 17): Inmobiliarias, desarrollo y arrendamiento; compraventa de vehículos (autos, barcos, aviones); joyería, metales y piedras preciosas; blindaje vehicular e inmobiliario; obras de arte y subastas; donatarias autorizadas; casas de empeño; préstamos y mutuos; juegos y apuestas.
  • Fe Pública y Servicios (Fracc. XI y XII): Notarías públicas, corredurías públicas, despachos de abogados y asesores contables/corporativos.
  • Tecnología y Cripto (Fracc. XVI & Ley Fintech): Exchanges de activos virtuales (Bitcoin, USDT) e Instituciones de Fondos de Pago Electrónico (wallets/crowdfunding).
  • Sector Financiero Regulado (CNBV / CNSF): Bancos (CNBV-115), Aseguradoras y Fianzas (CNSF-492 con beneficiarios preferentes), SOFOMes Reguladas, Centros Cambiarios, Transmisores de Remesas y Cajas Populares (SOCAPs/SOFIPOs).

El sistema recalibra automáticamente la unidad de medida (UMA o USD FIX Banxico), la restricción de efectivo y los plazos de reporte (Día 17 SAT o Trimestral CNBV/CNSF) según el giro de tu empresa.

¿Qué son los avisos mensuales y los de 24 horas?

+

Avisos Mensuales: Cada mes debes reportar al SAT (vía SPPLD) todas las operaciones que superaron los umbrales de identificación y aviso establecidos por ley. Incluso si no hubo operaciones, debes presentar un aviso "en ceros". El calendario de presentación depende del sexto dígito de tu RFC.

Avisos de 24 Horas: Cuando detectas una operación inusual, preocupante o con indicadores de lavado de dinero, debes enviar un aviso a la UIF dentro de las siguientes 24 horas naturales. Nuestro sistema los detecta automáticamente y genera el XML listo para enviar.

¿Qué pasa si el SAT me audita? ¿Estoy protegido?

+

Con Antilavado AI, una auditoría del SAT o la SHCP se convierte en un trámite sencillo, no en una pesadilla:

  • Todos tus expedientes están digitalizados, firmados y disponibles 24/7
  • La bitácora de auditoría registra cada acción con fecha, hora y usuario
  • Los avisos XML generados cumplen con el esquema XSD oficial del SPPLD
  • El Manual PLD está actualizado con la Normativa / Vigencia 2026
  • Los documentos cuentan con firma digital, evidencia biométrica forense (GPS/IP) y trazabilidad inalterable

En resumen: si usas nuestro sistema correctamente, puedes demostrar cumplimiento total ante cualquier autoridad supervisora.

¿Listo para cumplir con la Ley Antilavado sin complicaciones?

Quiero Implementar Ahora Ver Documentación API
ANÁLISIS FINANCIERO Y COSTO TOTAL DE PROPIEDAD (TCO)

¿Cuánto Cuesta Crear e Implementar un Sistema Antilavado Tradicional en México?

Compara el costo real en tiempo, dinero y riesgos de desarrollar software propio o contratar soluciones tradicionales, frente a la activación inmediata de Antilavado AI.

ALTO COSTO Y ALTO RIESGO 🏗️

Desarrollo In-House (A Medida desde Cero)

Construir un software propio reuniendo un equipo de programadores, testers, abogados y contadores especializados.

  • • Nómina Especializada (1 Año de Trabajo): Equipo de Devs, Testers, Abogados y Contadores PLD = ~$1,500,000 - $2,500,000 MXN.
  • • Consultoría Legal y Dictamen PLD: Despacho externo para validar la matriz EBR = ~$200,000 MXN.
  • • Listas Negras y Servidores Cloud: Conexión continua a OFAC/ONU/SAT = ~$120,000 MXN/año.
  • • Tiempo de Maduración Real: Requiere de 3 a 4 Años Reales para estabilizar procesos y reglas sin fallas.
INVERSIÓN ESTIMADA AÑO 1 +$2,170,000 a $3,500,000 MXN ⏱️ 1 Año de Desarrollo + 3 a 4 Años de Maduración
ORIENTADO A LEYES INTERNACIONALES ⚙️

Software Tradicional (Licencia Legada)

Sistemas diseñados para regulaciones bancarias internacionales (EE.UU./Europa) adaptados con parches para México.

  • • Enfoque en Normas Internacionales: Diseñados para FATCA/BSA internacional; requieren costosas adaptaciones para el SAT.
  • • Inversión Elevada de Licencia: Costo total de $1.5 Millones a $4.0 Millones MXN con módulos incompletos.
  • • Consultoría e Integración ERP: Proyectos de sistemas largos y capacitaciones complejas.
  • • Tiempo de Maduración del Sistema: Toma aproximadamente 1.5 Años de ajuste y estabilización.
INVERSIÓN TOTAL ESTIMADA AÑO 1 $1,500,000 - $4,000,000 MXN ⏱️ 1.5 Años de Maduración y Adaptación
100% ENFOCADO EN EL SECTOR MEXICANO
Antilavado AI Antilavado AI
ACTIVACIÓN INMEDIATA

Diseñado Exclusivamente para Leyes Mexicanas

Plataforma creada 100% para el marco legal, fiscal y normativo en México (LFPIORPI, SAT SPPLD, UMA, CFF Art. 32-B Quáter y Cód. Comercio).

  • ✓ Especializado en Leyes Mexicanas: Habla el lenguaje exacto del SAT, Oficiales de Cumplimiento, Contadores y Abogados en México.
  • ✓ Análisis Automatizado Experto: Valida identificaciones OCR, calcula riesgo EBR y genera el XML oficial del SPPLD en 1 clic.
  • ✓ Costo de Desarrollo: $0 MXN (Plataforma 100% madura, probada y lista para operar).
  • ✓ Actualizaciones UMA y Ley 2026: Incluidas $0 MXN sin cobros adicionales por mantenimiento.
INVERSIÓN TOTAL DE IMPLEMENTACIÓN $0 MXN de Desarrollo ⚡ Activación Prácticamente Inmediata (<24 Horas)
MODELO FLEXIBLE

Paga Solo por lo que Usas

Sin rentas mensuales obligatorias. Adquiere créditos prepagados con vigencia de 1 año y cubre solo el consumo real de tu negocio.

🏪
PyME / Negocio
Plataforma completa, sin código
🏢
Enterprise / Corporativo
API dedicada + Motor Privado
PAGO ÚNICO INICIAL

Setup (10 Créditos): $999 + Capacitación PLD: $3,999 = $4,998 MXN + IVA

Tu llave en mano para cumplir desde el día uno. Incluye:

✅ Configuración de Cuenta ✅ Alta de Actividad Vulnerable ✅ Capacitación Normativa (PLD) para tu equipo 🎁 Licencia Anual de Almacenamiento (Año 1) incluida
* Renovación anual de Licencia (Almacenamiento 10 años + Actualizaciones): $2,500 MXN
Paquete Básico

Recarga Express

$999MXN + IVA

Pago Único (Sin contratos forzosos)

ℹ️ Renovación de Licencia
Anualidad: $2,500 MXN

(Se paga al finalizar el 1er año)

  • ✓ 10 Créditos ($99.90 c/u)
  • ✓ Vigencia: 1 año a partir de compra
  • ✓ Acceso total a herramientas
  • ✓ Soporte Técnico Incluido
Contactar Ventas / Dudas

Paquetes de Créditos (Recargas)

¿Qué cubre 1 Crédito?
1 Crédito = 1 Validación (Inicial o Recurrente)

Utiliza un crédito para dar de alta un nuevo cliente O para re-validar a un cliente recurrente (obligatorio actualizar Listas Negras antes de cada nueva operación):

  • 📂 Expediente: Extracción OCR y armado de perfil.
  • 🔍 Motor de Búsqueda: Cruces contra Listas Negras (SAT, OFAC, etc.).
  • 📰 Investigación Forense: Búsqueda en Google News + Análisis de Reputación con Google IA.
  • ☁️ Infraestructura: Alojamiento seguro del expediente y firma electrónica simple.
Tip: Programa re-análisis automáticos cada 6 meses o antes de cada venta grande para cumplir con el enfoque basado en riesgo (1 crédito/evento).

Pack Emprendedor

$4,500 MXN + IVA
50 Créditos ($90 c/u)
  • • Ideal para consultores independientes
  • • Ahorras 10% vs Precio Lista
  • • Vigencia: 1 año a partir de compra
* Licencia Anual ($2,500) se paga al finalizar el 1er año.
Solicitar Pack
Más Vendido

Pack Negocio

$16,000 MXN + IVA
200 Créditos ($80 c/u)
  • • Ideal para Inmobiliarias y Joyerías
  • • Ahorras 20% (40 Créditos Gratis)
  • • Vigencia: 1 año a partir de compra
* Requiere Licencia Anual Activa ($2,500/año)
Solicitar Pack
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¿Blindar tu Negocio desde $99 Pesos?

Con el sistema de créditos, pagas solo cuando lo necesitas. Frente a multas desde $21,714 MXN hasta $7 Millones, Antilavado es el seguro más flexible y económico.
Cumple la ley sin gastos fijos mensuales.

🤔
¿Cómo calcular mis créditos?

¿Qué es un Umbral? Es el monto límite en dinero que fija la Ley. Si una venta lo supera, nace tu obligación. Regla: 1 Venta mayor al Umbral = 1 Crédito.
Ejemplo: En Joyería, si vendes una pieza mayor a $32,000 MXN (325 UMA), debes gastar 1 crédito para analizar a ese cliente.

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¡Cuidado! No tener el Sistema es Multable.

La Ley exige contar con un Sistema Automatizado y resguardo de expedientes, aunque no envíes Avisos.
La multa por incumplir inicia en $21,714 MXN por cada expediente faltante.
Mantén tu cuenta activa y evita sanciones.

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Calculadora de Costos Enterprise

Ajusta los sliders para estimar el costo mensual según tu volumen de operaciones. Los precios disminuyen conforme aumenta tu consumo.

Servicio API — Estimador Mensual Facturación mensual
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Evaluación de Prospectos / Clientes ?
Paquete All-in-One (KYC + IA + Firmas)
Volumen mensual ?
$55 MXN / Evaluación Integral
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Reportes y validaciones ilimitadas para envío al portal SPPLD.

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¿Blindar por $120 MXN o Arriesgar Multas de $21,714 a $7 Millones?

El costo promedio de cumplimiento es trivial frente a las sanciones. Las multas LFPIORPI van desde la mínima de $21,714 MXN hasta máximas de $7,057,000 MXN por reincidencia.
Tu tranquilidad cuesta menos del 0.001% del riesgo.

💡 Los precios son estimados y pueden variar según volumen real contratado. Incluye: Motor de Búsqueda Dedicado, API REST completa, Sandbox de pruebas y soporte técnico prioritario. Solicita tu cotización personalizada →

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Delega la Lógica PLD.
Integra nuestro Core.

Para instituciones financieras y grandes corporativos que ya cuentan con sistemas propios. No desvíen recursos de ingeniería en mantenimiento normativo; permitan que nuestro motor especializado gestione la validación, el riesgo y la reportería.

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Sistema Espejo

Diagrama de Integración Sistema Espejo

Sincronización bidireccional: Tu sistema envía datos crudos, nosotros devolvemos certeza legal y auditoría en tiempo real.

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Integración Híbrida

Diagrama de Integración Híbrida

Flexibilidad total: Usa nuestra API Pura para backend-to-backend, o incrusta nuestros Widgets Web pre-validados en tu portal.

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Algoritmo IP

Algoritmo IP - Motor de Búsqueda Inteligente

Eviten desarrollar motores de coincidencia difusa in-house. Accedan a nuestra tecnología de mitigación de errores fonéticos y ortográficos.

Ver Documentación API
POST /api/v2/analyze-risk
const response = await antilavado.analyze({
  client: {
    type: "PERSONA_MORAL",
    rfc: "ABC123456XYZ",
    name: "Constructora del Norte SA"
  },
  config: {
    strict_mode: true,
    save_mirror: true // Crea el expediente espejo
  }
});

// Respuesta del Core en 99ms:
console.log(response.risk_level); 
>> "CRITICAL_MATCH_OFAC"

Compatible con cualquier Stack Tecnológico

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🟢 Horario: Lun - Vie 9:00 - 19:00 (CDMX)
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