Legal y Cumplimiento

Aviso de Privacidad Integral

Para Usuarios de la Plataforma Antilavado AI

Última actualización: Febrero 2026

1. Identidad y Domicilio del Responsable

Antilavado AI México, S.A. de C.V. (en adelante, "El Responsable" o "Antilavado AI"), con domicilio fiscal ubicado en [Calle y Número, Colonia, Ciudad, Estado, C.P. XXXXX], México, es el responsable del uso, tratamiento y protección de sus datos personales, así como de los datos de terceros que usted ingrese a nuestra plataforma tecnológica (en adelante, "El Sistema"), observando los principios de licitud, consentimiento, información, calidad, finalidad, lealtad, proporcionalidad y responsabilidad previstos en la Ley Federal de Protección de Datos Personales en Posesión de los Particulares (LFPDPPP) y su Reglamento.

2. Datos Personales Recabados

Para la prestación de nuestros servicios de software as a service (SaaS) especializados en cumplimiento de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI), recabamos dos categorías de datos:

A. Datos del Usuario (Usted como Cliente de Antilavado AI)

  • Identificación y Contacto: Nombre completo, Razón Social, RFC, Domicilio Fiscal, Correo electrónico y Teléfono.
  • Datos de Facturación: Información necesaria para la emisión de CFDI y gestión de pagos (métodos de pago encriptados por pasarelas certificadas).
  • Datos de Actividad Vulnerable: Tipo de actividad realizada (ej. Inmobiliaria, Joyería, Autos, etc.) y umbrales operativos aplicables.

B. Datos de Terceros (Sus Clientes Finales)

Actuamos como Encargado del Tratamiento respecto a los datos personales que usted captura en el Sistema para generar los Expedientes de Identificación Única. Estos incluyen:

  • Identificación: Nombre, CURP, RFC, Fecha de Nacimiento, Nacionalidad, País de Nacimiento, Identificaciones Oficiales (INE, Pasaporte).
  • Patrimoniales y Financieros: Datos sobre actividad económica, origen de recursos, cuentas bancarias, beneficiarios controladores (Dueños Reales) y estructura accionaria.
  • Biométricos: Rasgos físicos capturados mediante procesos de verificación de identidad (si el Usuario activa dichas funciones), utilizados únicamente para cotejo y validación de identidad.

3. Finalidades del Tratamiento

Los datos personales serán tratados para las siguientes finalidades necesarias para el servicio:

  • Gestión de Cumplimiento PLD/FT: Integración, digitalización y resguardo de expedientes por un periodo de 10 años conforme a las Reformas de la LFPIORPI (2025).
  • Monitoreo de Riesgo: Cálculo automático de riesgo (Enfoque Basado en Riesgo), detección de acumulados y alertas de umbrales UMA para Identificación y Aviso.
  • Validación en Listas: Búsqueda automatizada en listas negras oficiales (SAT 69-B, OFAC, ONU, PEPs, etc.) para descartar homónimos y prevenir operaciones ilícitas.
  • Reportería Oficial: Generación de archivos XML preliminares validados para su carga en el Portal de Prevención de Lavado de Dinero (SPPLD) del SAT.
  • Soporte y Mejora: Atención a incidencias técnicas, mantenimiento de la plataforma y mejoras algorítmicas del sistema.

4. Medidas de Seguridad de la Información

Antilavado AI implementa controles de seguridad robustos, alineados con estándares bancarios, para proteger la confidencialidad, integridad y disponibilidad de la información:

  • 🔒
    Cifrado Avanzado: Todos los datos sensibles se cifran en reposo utilizando el estándar AES-256 (Advanced Encryption Standard).
  • 🌐
    Transmisión Segura: La comunicación entre su navegador y nuestros servidores se realiza mediante protocolos TLS 1.3+ (Transport Layer Security).
  • 🛡️
    Bitácora Inmutable: Registro auditale de todos los accesos y modificaciones a los expedientes, garantizando la trazabilidad forense.
  • 💾
    Respaldos Automáticos: Backups diarios redundantes en múltiples zonas geográficas para prevenir pérdida de datos ante desastres.
  • 🔑
    Control de Acceso: Autenticación robusta y gestión de sesiones para asegurar que solo usuarios autorizados accedan a la información.

5. Transferencia de Datos

Antilavado AI NO comercializa, vende ni alquila sus datos a terceros. Sin embargo, por la naturaleza legal del servicio, usted reconoce y acepta las siguientes transferencias necesarias:

  • Autoridades (SAT / UIF / CNBV): Únicamente cuando el Usuario, en cumplimiento de sus obligaciones legales, genere y envíe Avisos, Informes o responda a requerimientos a través de los mecanismos oficiales (SPPLD).
  • Proveedores de Infraestructura (Encargados Subprocesadores): Servicios de nube (como AWS, Google Cloud o Microsoft Azure) que alojan nuestros servidores bajo estrictos contratos de confidencialidad y medidas de seguridad.

6. Cookies y Tecnologías de Rastreo

Utilizamos cookies técnicas estrictamente necesarias para la operación del Sistema (mantenimiento de sesión segura, autenticación de usuario y preferencias de configuración). También podemos utilizar cookies analíticas anonimizadas para entender el uso de la plataforma y mejorar el servicio. Usted puede deshabilitar las cookies en su navegador, pero esto impedirá el funcionamiento correcto de la sesión segura en Antilavado AI.

7. Derechos ARCO y Responsabilidad del Tratamiento

Es importante distinguir las responsabilidades respecto a los datos alojados:

  • Respecto a sus datos como Usuario: Usted puede ejercer sus derechos de Acceso, Rectificación, Cancelación y Oposición (ARCO) contactando a nuestro Oficial de Privacidad en privacidad@antilavadoai.mx.
  • Respecto a los datos de sus Clientes (Terceros): Usted (El Usuario/Sujeto Obligado) funge como "Responsable" ante la Ley. Antilavado AI actúa únicamente como "Encargado" (procesador tecnológico). Cualquier solicitud ARCO de sus clientes finales debe ser atendida por usted. Nuestra plataforma le proporciona herramientas para bloquear ("baja lógica") o rectificar dicha información, siempre que no contravenga la obligación legal de conservación de expedientes (Art. 18 LFPIORPI).

8. Limitación de Responsabilidad Legal

Antilavado AI es una herramienta auxiliar de gestión administrativa y tecnológica. NO prestamos servicios de asesoría legal, fiscal ni de representación jurídica. El uso del Sistema no exime al Usuario de su responsabilidad personal y directa de conocer y cumplir la Ley, ni garantiza por sí mismo la ausencia de multas o sanciones por parte de la autoridad. El Usuario es el único responsable de la veracidad de los datos capturados y de la decisión final de presentar o no los Avisos generados.

9. Cambios al Aviso de Privacidad

Nos reservamos el derecho de efectuar en cualquier momento modificaciones o actualizaciones al presente aviso de privacidad, para la atención de novedades legislativas (Reformas a la LFPIORPI o LFPDPPP), políticas internas o nuevos requerimientos para la prestación de nuestros servicios. Estas modificaciones estarán disponibles a través de nuestra página web y, en caso de cambios sustanciales, se le notificará a través del correo electrónico registrado en su cuenta.

10. Consentimiento

Al registrarse, crear una cuenta y utilizar los servicios de Antilavado AI, usted manifiesta que ha leído, entendido y acordado los términos expuestos en este Aviso de Privacidad, otorgando su consentimiento (tácito y/o expreso según corresponda) para el tratamiento de sus datos personales y los de terceros bajo su custodia, conforme a las finalidades aquí descritas.

¿Tiene dudas sobre el tratamiento de sus datos?

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