Entendiendo la Reforma Antilavado 2025: Guía Sencilla
¿Qué acaba de pasar?
El pasado 16 de julio de 2025 se publicó una reforma importante a la Ley Antilavado (LFPIORPI). El SAT ha emitido criterios para aclarar dudas comunes. Aquí te explicamos los puntos clave sin tecnicismos legales.
1. ¿Desde cuándo aplican las nuevas reglas?
La reforma entró en vigor el 17 de julio de 2025 (al día siguiente de su publicación).
Duda común: "¿Tengo que esperar a que salgan nuevos reglamentos para cumplir?"
Respuesta del SAT: No. Debes seguir cumpliendo las obligaciones usando el Reglamento y
las Reglas actuales (las que ya existían) hasta que publiquen las nuevas. No hay "vacaciones" de
cumplimiento.
2. Inmobiliarias: ¿Construyes o recibes inversión?
El SAT hace una aclaración muy importante para el sector inmobiliario. Ahora distingue claramente dos situaciones, y una empresa puede caer en ambas:
- Fracción V (Desarrollador/Constructor): Si te dedicas a construir y vender inmuebles de forma habitual.
- Fracción V Bis (Receptor de Recursos): Si recibes dinero destinado específicamente a desarrollar un proyecto inmobiliario para venta o renta futura.
Si eres desarrollador, revisa si cumples ambos supuestos, porque tendrías obligaciones dobles.
3. Ojo con la "Ratificación de Firmas" ante Notario
Si vas con un notario o corredor público solo a ratificar firmas de un contrato, el SAT confirma que esto SÍ cuenta como Actividad Vulnerable.
Esto significa que el notario estará obligado a pedirte toda la documentación (identificación, beneficiario controlador, etc.) y presentar los avisos correspondientes, tal como si estuviera formalizando una escritura completa.
4. Nuevos Jugadores: Fideicomisos y Agencias Aduanales
La reforma incluyó nuevos sujetos obligados:
- Quienes actúan a través de Fideicomisos.
- Agencias Aduanales y empresas que despachan su propia mercancía.
¿Qué dice el SAT? Aunque la ley ya está vigente, el SAT reconoce que los o formatos oficiales de alta aún no están listos para ustedes.
Tip: Debes esperar a que el formato se actualice para darte de alta en el portal, PERO ve recopilando tu información desde ya, porque la obligación de identificar a tus clientes empezó el 17 de julio.
¿Te marean tantos cambios y criterios?
Nuestro sistema ya incorpora estos criterios en su lógica de validación. No necesitas ser experto en leyes, solo usar la herramienta correcta.
Ver demo del sistema actualizadoFuente: Portal de Prevención de Lavado de Dinero (SPPLD), Criterios Generales derivados de la reforma DOF 16/07/2025.